Inflação: seu papel como fonte de dinheiro na economia

A inflação é muitas vezes considerada um fenómeno económico natural: os preços sobem à medida que a oferta monetária aumenta, certo? Mas se você olhar mais de perto, perceberá que a inflação é muito mais do que apenas um ajuste de mercado. Faz parte de uma estratégia mais ampla para extrair riqueza da população e, no mundo de hoje, vocês são a fonte de dinheiro que fornece os recursos necessários.

Nesta postagem do blog explicaremos como funciona a inflação , por que ela não é um benefício, mas um imposto oculto, e o que você pode fazer para evitar ser vítima do sistema.

A verdadeira natureza da inflação

Tradicionalmente, a inflação é vista como um aumento na quantidade de dinheiro em circulação, o que leva a um aumento inevitável dos preços porque é necessário mais dinheiro para comprar a mesma quantidade de bens e serviços. Se o governo imprimisse mais dinheiro, o valor de cada dólar diminuiria e o custo de vida aumentaria. Este aumento de preços muitas vezes dá a impressão de “progresso” quando os salários aumentam, mas na realidade a inflação está a corroer o seu poder de compra sem que você perceba.

Nos últimos anos, a inflação foi redefinida simplesmente como “um aumento no preço dos bens e serviços”. Esta definição simplificada torna mais difícil para as pessoas compreenderem a verdadeira natureza da inflação e o seu impacto nas suas finanças. Quando os salários aumentam, parece que a prosperidade chegou. Mas, na realidade, os salários aumentam frequentemente juntamente com os preços dos bens e serviços, e este aumento é apenas uma reacção à inflação induzida artificialmente pelos bancos centrais.

A ilusão da prosperidade

Vamos decompô-lo. Imagine que você ganha US$ 4.000 por mês e suas despesas giram em torno de US$ 3.800. Você vive de forma relativamente confortável e planeja economizar US$ 200 por mês. Mas, inesperadamente, seu chefe lhe oferece um aumento de US$ 200, elevando sua renda mensal total para US$ 4.200. Empolgado com a notícia, você vai até a concessionária, compra o carro dos seus sonhos e se inscreve para pagar US$ 200 mensais.

No entanto, a maioria das pessoas não percebe que o aumento dos salários devido à inflação não é a verdadeira prosperidade , mas simplesmente um ajustamento nos preços. Os preços dos bens e serviços também aumentaram devido à inflação, o que significa que as suas despesas também aumentaram. Suas novas despesas totais agora são de aproximadamente US$ 4.200.

Em alguns meses você percebe que não está avançando em nada. Você está preso em um ciclo interminável onde suas despesas aumentam junto com sua renda e agora se depara com um novo pagamento mensal do carro. Você pensou que esse aumento facilitaria sua vida, mas agora está ainda mais atrasado porque seu poder de compra diminuiu e você contraiu mais dívidas.

O imposto oculto da inflação

Para compreender o papel da inflação na nossa economia, devemos compreender que ela funciona como um imposto oculto . Os bancos centrais e os governos podem impor este imposto sem pedir o seu consentimento. A oferta monetária está a aumentar, conduzindo a uma erosão constante do poder de compra do cidadão médio. Como resultado, todos ficam mais pobres, mesmo que os salários nominais aumentem.

Este imposto inflacionário afeta quase todos os aspectos da sua vida financeira. A dívida torna-se mais atractiva quando a inflação é elevada, porque as pessoas sentem que serão capazes de pagar os seus empréstimos com dinheiro “mais barato” no futuro. Mas, na realidade, o custo do empréstimo aumenta quando a inflação aumenta as taxas de juro e acaba por pagar mais do que originalmente pediu emprestado. Com o tempo, a inflação torna mais fácil aos governos financiarem as suas dívidas através da desvalorização das moedas, enquanto os indivíduos vêem a sua riqueza real diminuir.

O ciclo da dívida e da inflação

A inflação continua a subir e as suas poupanças diminuem. Os seus planos de reforma estão em perigo, uma vez que as contas poupança rendem poucos ou nenhuns juros, enquanto a inflação continua a corroer o valor do seu dinheiro. Quanto mais você depende do crédito, mais dívidas você acumula e mais dependente você se torna do sistema.

Com a idade da reforma a situação só piora. As casas, carros e outros bens que você acumulou ao longo de sua vida profissional podem parecer símbolos de prosperidade, mas trazem dívidas significativas. Como reformado, enfrentará um duplo choque: aumento dos preços e estagnação dos rendimentos, o que dificultará a manutenção do seu nível de vida. A inflação continuará a subir e você perceberá que as “poupanças” que tanto trabalhou para acumular não serão mais suficientes para cobrir suas despesas.

A estratégia dos banqueiros: extrair riqueza

Então, qual é o objetivo final do sistema? O sistema foi projetado para beneficiar bancos e instituições financeiras. Ao aumentar a oferta monetária, os bancos criam um ambiente em que a dívida é normalizada e os indivíduos são condicionados a acreditar que a dívida é necessária para melhorar as suas vidas. O sistema bancário beneficia deste ciclo perpétuo porque cobra juros sobre os empréstimos, enquanto a inflação torna as dívidas mais difíceis de pagar em termos reais.

A estratégia inflacionária é a pedra angular deste sistema. Mantém a população num estado de dívida perpétua, ao mesmo tempo que desvia lentamente a riqueza da pessoa média. Como resultado, a classe média é efectivamente explorada pelo seu trabalho, à medida que os salários diminuem ao longo do tempo e as obrigações de dívida aumentam.

Liberte-se: o que você pode fazer?

Se quiser sair deste ciclo, a chave é evitar a armadilha da dívida . Mesmo que pareça que todos ao seu redor estão usando crédito para financiar suas vidas, escolher viver dentro de suas posses e evitar dívidas desnecessárias é o primeiro passo para a liberdade financeira. Aqui estão algumas etapas para começar:

1. Evite pedir dinheiro emprestado para compras não essenciais. É tentador comprar a crédito, mas você pagará o preço no longo prazo.

2. Invista em ativos que mantenham o seu valor e protejam contra a inflação, como metais preciosos (ouro e prata), imóveis ou outros ativos tangíveis.

3. Diversifique os seus investimentos em veículos resistentes à inflação, incluindo ouro digital ou criptomoedas, que podem proporcionar uma proteção contra o aumento da inflação.

4. Se possível, mude para uma região com impostos mais baixos e condições económicas mais favoráveis . Mudar-se para uma área com um ambiente económico mais estável pode ajudá-lo a escapar aos efeitos da inflação e dos impostos excessivos.

5. Melhore o seu conhecimento financeiro aprendendo a verdadeira mecânica da inflação e compreendendo como funcionam os sistemas financeiros. Quanto mais você souber, mais bem equipado estará para lidar com as complexidades da economia.

Conclusão: escape da armadilha das vacas leiteiras

A inflação não é apenas uma condição económica: é uma ferramenta utilizada pelos bancos e governos para extrair riqueza da população. Mesmo que pense que está em melhor situação graças aos salários mais elevados e às novas compras, a inflação está a corroer silenciosamente o seu poder de compra e a arrastá-lo para um ciclo de dívida. Para realmente escapar da armadilha da vaca leiteira , você precisa entender como funciona a inflação e tomar decisões informadas para proteger sua riqueza.

Ao evitar dívidas, investir em ativos reais e diversificar a sua carteira financeira, pode sair do ciclo e alcançar a independência financeira. A questão principal é não se deixar enganar pela ilusão de prosperidade criada pela inflação e, em vez disso, assumir o controlo do seu futuro financeiro.