Wichtige Überlegungen vor der Erkundung von Kinesis Money – Verbindung von Edelmetallen mit Blockchain

Wenn Sie ein Fan von Edelmetallen wie Gold und Silber sind, sind Sie möglicherweise bereits mit dem Konzept der Integration von Real World Assets (RWAs) in die Blockchain-Technologie vertraut. Kinesis Money ist seit fünf Jahren ein Pionier auf diesem Gebiet und konzentriert sich dabei insbesondere auf Gold und Silber.

In diesem Artikel werden wir Kinesis Money im Detail untersuchen, seine Funktionalität besprechen und ob es eine lohnende Investitionsmöglichkeit darstellt. Wenn Sie einen schnellen Überblick bevorzugen, können Sie gerne direkt zum Abschnitt „Zusammenfassung“ springen.

Kinesis verstehen: So funktioniert es

Kinesis wurde entwickelt, um es Einzelpersonen zu ermöglichen, mithilfe bestimmter Kinesis-Token auf ihr Gold zuzugreifen, es zu prägen und aufzubewahren: $KAU steht für ein Gramm Gold und $KAG steht für eine Unze Silber. Derzeit meldet Kinesis, dass der Gesamtwert der im Umlauf befindlichen $KAU- und $KAG-Token 150 Millionen US-Dollar übersteigt.

Beide Token sind vollständig durch physisches Gold und Silber gedeckt und können gegen eine Gebühr von 0,45 % zuzüglich Lieferkosten gegen die tatsächlichen Metalle eingelöst werden. Diese Token laufen auf dem „Kinesis Mainnet“, einer Variante von Stellar, und sind an mehreren Börsen zum Handel verfügbar, obwohl die Liquidität begrenzt bleibt.

Dies wirft eine wichtige Frage auf: Welche Vorteile haben Benutzer, wenn sie ihre Goldbarren über Kinesis statt über andere Mittel lagern? Lassen Sie uns die potenziellen Vorteile untersuchen.

Erträge erzielen mit Kinesis

Kinesis dient sowohl als Anlageplattform für Gold und Silber als auch als Handelsbörse und bietet Renditen über verschiedene Methoden. Es ist wichtig zu beachten, dass potenzielle Erträge nicht direkt in hohe jährliche Prozentrenditen (APY) umgesetzt werden. Stattdessen erhalten die Teilnehmer einen Teil des „Master Fee Pools“, der Gebühren aus dem gesamten Kinesis-Ökosystem zusammenfasst.

Für die Zwecke dieses Artikels werden wir zwei Renditearten unterscheiden: die Inhaberrendite und die $KVT-Rendite.

Inhaberrendite

Eine der Hauptattraktionen von Kinesis ist die Möglichkeit, Goldbarren zum Marktpreis oder knapp darunter über $KAU und $KAG zu kaufen. Investoren werden dazu angeregt, diese Token zu behalten, um eine „Inhaberrendite“ zu erzielen. Die Ermittlung der genauen Rendite kann jedoch eine Herausforderung sein, da das Dashboard von Kinesis kumulative Renditedaten liefert und keine Renditen, die auf dem in den zugrunde liegenden Vermögenswerten gesperrten Gesamtwert (TVL) basieren.

Erkenntnisse aus verschiedenen Quellen deuten darauf hin, dass die historischen Erträge jährlich zwischen weniger als 1 % und etwa 10 % schwankten. Die Variabilität im Master Fee Pool zeigt, dass die monatlichen Einnahmen dramatisch variieren können, von fast 3 Millionen Dollar bis zu weniger als 100.000 Dollar.

Um dies mit hypothetischen Zahlen zu veranschaulichen:

• Wenn Kinesis 100 Millionen US-Dollar in TVL hätte und Sie einen Wert davon im Wert von 1.000 US-Dollar besäßen, würden Sie 0,001 % des Gesamtwerts besitzen.

• Bei einem angenommenen Master-Fee-Pool von 120.000 US-Dollar für einen Monat würde Ihr Anteil an der Rendite des Inhabers wie folgt berechnet:

  • 120.000 $ x 0,15 x 0,00001 = 0,18 $.

Dies bedeutet, dass eine Investition von 1.000 US-Dollar im Laufe eines Monats etwa 0,18 US-Dollar einbringen würde, was einer annualisierten Rate von etwa 0,22 % entspricht. Auch wenn der September 2023 möglicherweise ein Monat mit niedrigeren Erträgen war, zeigt er doch das Potenzial für Volatilität bei den Erträgen.

Was ist $KVT?

Der dritte Token im Kinesis-Ökosystem ist $KVT, bekannt als „Velocity Token“. Im Gegensatz zu $KAU und $KAG fungiert $KVT als ERC-20-Token und kann über Etherscan verfolgt werden. Derzeit wird es für etwa 2.000 USD pro Token gehandelt und ist seit Juni 2023 stabil.

$KVT-Inhaber profitieren von einem 20-prozentigen Anteil am Gesamtumsatz des Ökosystems, der in $KAU- oder $KAG-Tokens verteilt wird. Bei einem maximalen Angebot von 300.000 Token gibt es derzeit 687 einzigartige Inhaber. Bemerkenswerterweise scheint $KVT nicht auf den wichtigsten Tracking-Sites aufgeführt zu sein, was darauf hindeutet, dass es ausschließlich innerhalb des Kinesis-Ökosystems zirkuliert und nicht für den Handel auf externen Märkten verfügbar ist.

Weitere Überlegungen

Nachdem wir nun einen Überblick über die Funktionsweise von Kinesis haben, wollen wir uns mit anderen wichtigen Aspekten befassen:

• Prüfungen und Inspektionen : Kinesis wurde mehreren Prüfungen unterzogen, die letzte im Juli 2023. Diese Prüfungen wurden von Bureau Veritas durchgeführt, einem renommierten Unternehmen für Rohstoffinspektionen. Diese Prüfungen bestätigen zwar die Existenz von Gold und Silber, geben jedoch keinen Einblick in Kreditaktivitäten oder spezifische Seriennummern von Vermögenswerten.

• Transparente Führung : Kinesis verfügt über ein öffentlich zugängliches Team auf LinkedIn, was eine zusätzliche Ebene der Verantwortlichkeit schafft. Ein transparentes Team garantiert zwar keinen Schutz vor Fehlern, kann aber im Problemfall Möglichkeiten zur Rechtsbehelfsfindung bieten.

• Bedenken hinsichtlich der Transparenz : Viele Kritikpunkte an Kinesis drehen sich um den wahrgenommenen Mangel an Transparenz. Dies ist ein häufiges Problem im Kryptobereich, wo Benutzer höhere Transparenzstandards als bei traditionellen Finanzsystemen (TradFi) verlangen. Kinesis scheint die Blockchain als Aufzeichnungstool zu priorisieren, anstatt sich ausschließlich auf Code-Audits zu konzentrieren.

Zusammenfassung

Im aktuellen Marktumfeld bietet Kinesis möglicherweise nicht über Nacht außergewöhnliche Renditen. Befürworter von Edelmetallen betrachten Investitionen jedoch oft als Absicherung gegen die Instabilität von Fiat-Währungen. Kinesis bietet eine Depotlösung ohne Lagergebühren und seine Preise sind wettbewerbsfähig.

Obwohl Fragen zur Transparenz und zum gesamten Ökosystem bestehen bleiben, scheint Kinesis eine praktikable Option für den Kauf von Gold und Silber nahe den Spotpreisen zu sein. Einzelne Anleger müssen ihre Risikobereitschaft beurteilen und feststellen, ob Kinesis mit ihren Anlagezielen übereinstimmt.

Wer an weiteren Informationen interessiert ist, kann die folgenden Ressourcen prüfen:

• Kinesis Whitepaper

• Kinesis-Ketten-Explorer

• Foren zur Diskussion von Antworten auf Transparenzbedenken

Haben Sie Kinesis verwendet? Ich würde gerne in den Kommentaren unten von Ihren Erfahrungen hören. Wenn Sie neugierig sind und Kinesis näher erkunden möchten, ist die Anmeldung kostenlos.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und stellt keine Finanzberatung dar. Führen Sie immer Ihre eigenen Recherchen durch, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.